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多盈财富清盘:批直销银行外衣卖P2P称北大旗下

2021-07-06 11:59多盈平台官网 人已围观

简介多盈平台官网先锋金融评论(公众号:longyan-dayue)之前报道过国内两所顶级高校清华大学和浙江大学牵涉到一些出现风险事件的P2P平台,最近又发现TOP2之一的北京大学同样与网贷行业关系紧密,通...

  先锋金融评论(公众号:longyan-dayue)之前报道过国内两所顶级高校——清华大学和浙江大学牵涉到一些出现风险事件的P2P平台,最近又发现TOP2之一的北京大学同样与网贷行业关系紧密,通过旗下企业至少间接持股两家P2P,其中一家已经宣布清盘,而另外一家也因为涉嫌自融而备受质疑。

  “出现兑付危机!大家千万别投,已报案”,近期一家位于上海的P2P平台“多盈理财”被曝出现兑付危机,而且经侦已经介入。先锋金融评论(公众号:longyan-dayue)发现这家平台的股东之一和北京大学有着直接的关系。

  资料显示,“多盈理财”的运营方为团盈(上海)网络科技有限公司,成立于2012年8月,法定代表人及执行董事为周之锋。股东包括:钢钢网电子商务(上海)股份有限公司(下称“钢钢网”),持股比例75%;浦江飞象投资管理有限公司(下称“浦江飞象”),持股比例20%;和数银互联(北京)技术发展有限公司(下称“数银互联”),持股比例5%。周之锋同时也是钢钢网和浦江飞象的股东。

  不提号称国内首家在“新三板”挂牌的钢铁电商平台公司的钢钢网,令人感兴趣的是“多盈理财”最小的股东数银互联有着非同一般的背景。

  在官网上数银互联这样描述自己,数银互联(北京)技术发展有限公司是由曹和平教授领衔的北京大学中国产权与PE市场研究团队智慧金融工程实验室的资本市场对接实体。

  曹和平何许人也,他是国内著名经济学家,北京大学经济学院教授、博士生导师,北京大学数字中国研究院副院长。

  数银互联的股东分别是深圳诚成高科股权投资基金管理有限公司、徐艳春、北京数研科技发展有限公司,分别持股46%、39%、15%。

  再往上追寻会发现,北京大学科技开发部持有北京数研科技发展有限公司的23%的股份,而北京大学科技开发部则是有北京大学100%持股的子公司。

  所以总结一下,北大和“多盈理财”之间的股权关系是这样的:北京大学——北京大学科技开发部——北京数研科技发展有限公司——数银互联(北京)技术发展有限公司——团盈(上海)网络科技有限公司。

  9月3日,泊头市农村信用联社旗下的直销银行平台“多盈财富”发布公告称,由于监管政策叫停的原因,多盈财富直销银行平台不得不停止相关业务,并进行清盘,自2018年9月起至2020年2月兑付投资人全部金额。

  这个所谓的多盈财富其前身就是多盈理财。资料显示,2018年4月“多盈理财”与“泊头农信社”达成深度战略合作,双方共同发力”多盈财富直销银行”,将为用户提供包括在线存款、投融资等直销银行服务,未来还将陆续推出基金、保险等多元化直销银行服务。

  先锋金融评论(公众号:longyan-dayue)登陆多盈理财的官网,首页弹出“盈理财升级为多盈财富直销银行”的醒目提醒。

  虽然目前多赢理财和多盈财富有各自的官网和域名,但是无论是页面布局还是售卖的投资产品来看,两者一模一样。

  另外,搜索应用商店也发现,已经无法搜到多盈理财的app,取而代之的是多盈财富理财APP。

  有不愿具名的人士对先锋金融评论表示,所谓的多盈理财升级为多盈财富实际上是挂羊头卖狗肉,是想通过直销银行的名义来规避政策对P2P行业的监管。

  以多盈财富官网上售卖的稳盈宝365天为例,包含了多个不同类型的项目,比如银票类项目79个,实力企业类项目5个,汽车抵押类项目1445个,供应链金融类项目145个,可以看出是个包含了不同类型不同风险的大杂烩。

  以供应链项目为例,先锋金融评论随机抽取了一个编号为GYLJR0027057的项目,该项目的借款期限为150天,期望年化为8%。借款方为一家上海的公司,借款金额为300万元。

  如果以网贷平台的监管政策,这一项目涉嫌违规,突破了网贷限额要求:按照2016年8月24日,中国银监会等四部门联合颁发《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,第十七条规定:同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元;同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元。

  但在实际上,多盈财富的实际运营工作任由“多盈理财”的运营方团盈网络科技团队在负责。

  不过,这一做法很快被当地银监部门叫停,8月29日,多盈财富发布《关于本平台暂时停止募集资金的公告》,称“因银监局监管政策叫停原因,本平台暂时停止募集资金,但仍保留查询和兑付等其他功能。”

  随后多盈理财逾期危机很快爆发,多名用户报警,据有用户从现场发挥的图片,经侦已经入驻多盈理财公司办公场所。

  北京大学除了与多盈理财存在股权联系之外,也间接持有另外一家名为“小财迷”网贷平台的股权。

  北大持股小财迷的路径和途径和持股多盈理财一样,同时是北京大学——北京大学科技开发部——北京数研科技发展有限公司——数银互联(北京)技术发展有限公司——上海问财互联网金融服务有限公司(小财迷运营方)。

  根据用户提供的历史图片,小财迷公司曾经将北大旗下数银互联的投资进行重点宣传。

  第一. 多盈理财和小财迷曾经拥有相同的法人。多盈理财的法人代表为钢钢网电子商务(上海)股份有限公司董事长周之锋,钢钢网电子商务(上海)股份有限公司同时是多盈理财的控股大股东,而小财迷在很长一段时间内法人代表也是周之锋,只是在2018年5月4日变更为周亮。

  第二,存在相同的股东。上文已经指出,两家公司均存在数银互联(北京)技术发展有限公司作为股东。

  第三,小财迷运营方上海问财互联网金融服务有限公司的联系电话同时也是上海山钢股权投资管理中心(有限合伙)和上海盈闻实业发展有限公司等多家公司的工商登记联系方式,前一家公司是多盈理财大股东钢钢网的大股东,而后者则是多盈理财法人代表周之锋实际控制的公司,他占有该公司51%的股权。

  除了和已经清盘的多盈理财关系密切之外,小财迷还被怀疑存在自融行为。此前有自媒体指出,小财迷某标的第二和第三还款来源公司在工商备案的注册电话也与小财迷的工商备案电话完全一致,这明显违反了监管对于网贷平台自担自保的禁令。

  此外,天眼查显示小财迷的监事周阳阳同时担任钢钢网监事职务,其自2011年4月起就职于钢钢网电子商务(上海)有限公司,历任产品总监、供应商管理中心总监、营销中心总监。

  除了和两家网贷平台过从甚密外,钢钢网自身的业务做得并不太好,由于业绩不佳钢钢网曾经发起多起定增计划,但全部失败,而且由于未能按照规定时间披露 2016 年年度报告,2017年10月23日已经被新三板终止挂牌。

  回到小财迷身上,月报显示,小财迷平台最近业绩剧烈下滑,7月累计成交718.7万元,而8月份成交额仅为305.4万元,环比下滑61%。返回搜狐,查看更多

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